python现金流计算的方法有哪些

2024-10-26 技术教程

今天小编给大家分享一下python现金流计算的方法有哪些的相关知识点，内容详细，逻辑清晰，相信大部分人都还太了解这方面的知识，所以分享这篇文章给大家参考一下，希望大家阅读完这篇文章后有所收获，下面我们一起来了解一下吧。

常用现金流的计算
1.固定现金流现值计算函数表达式：PresentVal=pv(Rate,NumPeriods,Payment,ExtraPayment,Due) Rate:贴现率 NumPeriods：贴现周期 Payment 周期现金流 ExtraPayment：最后一次非周期现金流，函数默认为 0Due：现金流计息方式（0为周期末付息，1为周期初付息）PresentVal：现金流现值代码如下：

importnumpyasnpFacevalue=1000#债券付息（面值*利率），假设每年付息一次Payment=0.05*Facevalue#市场利率Rate=0.06#到期还本，ExtraPayment额外现金流为本金ExtraPayment=Facevalue#债券期现为10年NumPeriods=10#每年年末付息Due=0PresentVal=abs(np.pv(Rate,NumPeriods,Payment,ExtraPayment,Due))print(PresentVal)#该债券价格低于926.4，则被低估，高于926.4，则被高估

结果为：926.3991294858529

2.固定现金流终值计算函数

FutureVal=fv(Rate,NumPeriods,Payment,PresentVal,Due)
Rate:贴现率
NumPeriods：贴现周期
Payment 周期现金流
Due：现金流计息方式（0为周期末付息，1为周期初付息）
PresentVal：现金流现值 # FutureVal：现金流终值
代码如下：

importnumpyasnpFacevalue=1000#债券付息（面值*利率），假设每年付息一次Payment=0.05*Facevalue#市场利率Rate=0.06#到期还本，ExtraPayment额外现金流为本金ExtraPayment=Facevalue#债券期现为10年NumPeriods=10#每年年末付息Due=0FutureVal=abs(np.fv(Rate,NumPeriods,Payment,PresentVal,Due))print(FutureVal)

结果如下：2318.079494238091

3.变化现金流计算

净现值法（NPV）将现金流用必要收益率贴现计算 NPV 值，若 NPV>0,则可行，否则不可行内部收益率法假设 NPV=0,计算必要贴现率，若 IRR 大于必要收益率则可行，反之不可行净现值 NPV 计算函数 PresentVal=npv(Rate,CashFlow)Rate：必要收益率CashFlow：现金流序列向量 PresentVal：现金流现值代码如下：

importnumpyasnp#现金流CashFlow=[-8000,2500.1500,3000,1000,2000]#利率Rate=0.08PresentVal1=-8000+2500/1.08+1500/1.08**2+3000/1.08**3+1000/1.08**4+2000/1.08**5PresentVal1=np.npv(Rate,CashFlow)print(PresentVal1)

结果如下：-849.137888777871

4. 内部收益率计算函数

Return=irr(CashFlow)Return ：内部收益率代码如下：

importnumpyasnpCashFlow=[-8000,2500,1500,3000,1000,2000]Return=np.round(np.irr(CashFlow),4)#round()方法返回浮点数x的四舍五入值。如round(80.23456,2):80.23print(Return)

结果如下：0.0839

5. 年现金流计算

若投资100万买房，还款期20年，每月还6000元，则贷款利率为多少？若改为每月还8000，贷款利率不变，则还款期限为多长？年金利率函数 rate Rate=rate(NumPeriods,Payment,PresentValue,FutureValue,Due) NumPeriods：现金流周期 Payment:现金流支出 FutureValue:现金流终值，函数默认为 0Due：现金流计息方式（0为周期末付息，1为周期初付息） PresentVal：现金流现值 Rate：利息率（贴现率）

代码如下：

importnumpyasnp#贷款现值PresentValue=1000000.0#每次还款金额Payment=-6000.0#还款次数NumPeriods=20*12#现金流终值为0FutureValue=0#每周期还款一次，0为周期末付息Due=0#调用rate函数Rate=np.around(np.rate(NumPeriods,Payment,PresentValue,FutureValue),4)print(Rate)

结果为：0.0032

继续求解，

年金周期函数 nper NumPeriods=nper(Rate,Payment,PresentValue,fv,Due)Rate:贴现率 Payment：现金流收入（支出） PresentValue：现金流现值fv：现金流终值，默认值为 0Due：现金流计息方式 NumPeriods：现金流周期

importnumpyasnp#贷款现值PresentValue=1000000.0#每次还款金额Payment=-8000.0#现金流终值为0FutureValue=0#每周期还款一次，0为周期末付息Due=0#月利率，银行的现行计息方式Rate=0.0389/12#调用nper计算还款周期NumPeriods=np.nper(Rate,Payment,PresentValue,fv=0,when='end')print(NumPeriods/12)

结果如下：13.377524805437297

以上就是“python现金流计算的方法有哪些”这篇文章的所有内容，感谢各位的阅读！相信大家阅读完这篇文章都有很大的收获，小编每天都会为大家更新不同的知识，如果还想学习更多的知识，请关注亿速云行业资讯频道。